Расходы при продаже квартиры, госпошлины и налоги — это неизбежные траты. Некоторые сделки по продаже недвижимости обходятся почти бесплатно, другие же — стоят немалых денег. Как избежать больших расходов или хотя бы уменьшить их. Разберемся подробнее:
Расходы при продаже квартиры
Расходы при продаже квартиры разделим на две части:
- обязательные расходы, без которых не обойтись;
- дополнительные расходы, которых можно избежать.
Какие расходы при продаже квартиры возложены на продавца (обязательные расходы)
Обязательные расходы — это государственные пошлины и налоги с полученного дохода, оплатить их необходимо.
Государственная пошлина — эта оплата государственной услуги и услуги нотариуса, если он удостоверяет договор купли-продажи.
-За какой государственной услугой обращается в государственный регистрационный орган(Росреестр) продавец недвижимости?
-Продавец заявляет о регистрации перехода права собственности от него к покупателю.
Регистрация перехода права от продавца к покупателю проводится бесплатно, то есть без уплаты государственной пошлины.
Но,в некоторых случаях, перед процедурой перевода права от продавца к покупателю, требуется внести изменения в ЕГРН (Единый государственный реестр недвижимости) в связи с изменением персональных данных продавца.
Например:
- изменилась фамилия продавца в связи с вступлением в брак;
- изменилось имя, отчество, фамилия продавца по другим законным обстоятельствам (перемена имени и отчества).
Государственная пошлина за внесение таких изменений в ЕГРН(Единый государственный реестр недвижимости) составляет — 350.0 рублей ( может изменяться на основании поправок в Налоговый кодекс РФ) и оплачивается в Росреестр.
Документ, подтверждающий изменения персональных данных подается в МФЦ вместе с заявлением о внесении изменений в ЕГРН.
Можно подать эти документы как до сделки купли-продажи, так и вместе в один день — вместе с заявлением о регистрации перехода права собственности на покупателя.
Государственная пошлина за удостоверение договора купли продажи нотариусом рассчитывается по формуле: 0.5% от цены договора ( или 70% от кадастровой стоимости — если она больше цены в договоре), но не менее 300 рублей и не более 20 000.0 рублей.
-Недешево!
Но не каждая сделка подлежит обязательному удостоверению у нотариуса!!! Чаще всего необходимо и достаточно оформить договор купли-продажи в простой письменной форме и подать его в Росреестр для внесение сведений о нем в ЕГРН.
Прочтите статьи:
Оформление квартиры у нотариуса Нужно или нет?
Кто должен платить нотариусу. Покупатель или продавец
Расходы на продажу квартиры. НДФЛ
Обязательными расходами при продаже квартиры являются расходы по уплате налога на доходы физических лиц (НДФЛ).
Этот доход исчисляется по окончанию календарного года, а подлежит уплате в первом полугодии следующего года.
Возникают эти расходы не у всех продавцов, а только тех, кто владел квартирой менее 3-х лет, получив ее в результате дарения или по наследству, или 5 лет после покупки. Но из этого правила есть исключения. Подробнее прочтите в статье:
Какой налог с продажи квартиры необходимо оплатить.
Дополнительные расходы, которых можно избежать
Дополнительными расходами по сделке могут быть ваши оплаты услуг юристов и риэлторов. Которые впрочем можно свести к нулю, прочитав 20-30 статей на этом сайте.
Очень часто продавцы проводят в квартире предпродажный косметический ремонт.
Смею вас заверить — эти затраты никогда не отбиваются при продаже, то есть не увеличивают рыночную стоимость квартиры.
Вполне достаточным бывает избавиться от захламляющей мебели и старых предметов интерьера и чисто-начисто вымыть все окна.
Дополнительные расходы при покупке жилья — не увеличивают базу для расчета возврата подоходного налога (налогового вычета), за исключением покупки «черновой» квартиры (расходы на отделку можно включить в сумму покупки).
Дополнительные расходы при продаже — не уменьшают налоги на продажу.
Всегда рада разъяснить. Автор
- Аванс за квартиру при покупке
- Аккредитив при покупке недвижимости
- Акт приема — передачи квартиры, образец для составления
- Алгоритм продажи квартиры в 2023 году
- Безопасные расчеты от Сбербанка
- Брачный договор при покупке квартиры нужен или нет?
ОТвет для Ольги.
После 31.07.2019 года при одновременной продаже долей вашу сделку уже не нужно будет удостоверять у нотариуса.
Так что обойдетесь без больших расходов.
Можете заказать договор купли-продажи у нас — 1900 р, предварительный договор составьте с помощью Конструктора — 290 р.
Два договора от юриста — 2 900 р.
Здравствуйте, Ольга. В квартире два собственника (не родственники)- собираемся продавать. Посоветуйте, как поступить: выкупить долю соседа и продать всю квартиру целиком или продавать одновременно одному покупателю? Интересует сложность сделок и материальная составляющая
ОТвет для Инны.
Росреестр не оказывает услуг по составлению договора купли-продажи. Договор можно составить самостоятельно (по шаблону- в меню «Документы»)
Можно нам заказать — цена от 1700 р ( если два участника сделки).
Договор вместе с заявлениями продавца и покупателя передается в Росреестр через МФЦ. Продавец госпошлину не уплачивает. Покупатель платит 2000 р.
я пенсионерка собствиница дома хочу продать свой дом как сделать куплю продажу без натариуса в росреестре и сколько будет стоить
Ответ для Касума.
Ссылка на закон есть в статье: https://vk.com/@publicrieltorclub-popravki-v-statu-42-fz-218-podpisany-putinym-vv-01052019-go
Здравствуйте! Интересная новость про отмену обязательной нотариальной сделки. Подскажите, пожалуйста, где можно это посмотреть
Ответ для Ахмета.
Уже приняты поправки в закон, отменяющие обязательную нотариальную сделку, но вступят в силу через 90 дней.
А пока:
госпошлина 0.5% от цены договора плюс расходы на услуги нотариуса по составлению договора.
Добрый день. Два собственника, по 1/2 у каждого, фамилия одного поменялось в связи вступления в брак. При продаже можете примерную стоимость оформления озвучить. Спасибо
Ответ для Леонида.
Вы теперь единоличный собственник, поэтому (если не будет на то причин со стороны покупателя) ваша сделка может быть оформлена в простой письменной форме (без нотариуса).
Госпошлин вы не платите.
Минимальный предельный срок владения у вас будет считаться от момента регистрации долевой собственности.
Здравствуйте, подскажите пожалуйста. Имеется квартира, она находилась в долевой собственности у членов семьи, 4ых человек (у меня в том числе) по 1/4 у каждого. Пол месяца назад я выкупил доли, то есть сейчас у меня мои 1/4 доли +3/4. Если у меня встанет вопрос о продаже квартиры, то к каким расходам мне готовиться? Квартира в собственности больше 10 лет. Спасибо
Ольга, спасибо за разъяснение — всё теперь понятно.
Ответ для Татьяны.
Если вы ранее владели другой долей, то срок владения будет считаться от вашей даты регистрации.
При продаже. Я разъясняю для риэлторов эту ситуацию в статье, прочтите:
Там есть ссылка на официальное письмо ФНС.https://infoexspert.ru/wpm/nalogi-i-nalogovyie-vyichetyi-pri-prodazhe-nedvizhimosti/dolevoy-sobstvennosti/
Здравствуйте! Разъясните, пожалуйста, такой вопрос : Я унаследовала 1/8 долю в квартире после смерти мужа, право собственности зарегистрировала в Росреестре в январе 2019г., но у мужа право на 1/8 доли было зарегистрировано в 2007 г. При продаже квартиры целиком за сумму, предположительно, в 4500000 руб. какой налог с продажи /НДФЛ/ мне положено заплатить,как будет исчисляться срок владения для меня, и можно ли будет воспользоваться налоговым вычетом в 1000000 руб. — это на всю квартиру или можно применить и для каждого собственника?
Здравствуйте, Ирина. Нотариусы перестраховываются и порой просят ненужные документы.
Зачем вы пошли к нотариусу? Вы единоличная собственница и ваша сделка может быть проведена буз нотариуса.
Здравствуйте,скоро состоится сделка.Я продаю дом с участком и тут же покупают квартиру.С мужем в разводе,дом строился без его участия.Нотариус сказал,что нужно оплатить какое то св-во о том что у меня нет мужа.(я так поняла)Обьясните,что это такое?И причем здесь бывший муж?
Ответ для Оксаны. Госпошлины за регистрацию перехода права от продавца нет.
Если нужно внести изменения перед сделкой в ЕГРН при смене персональных данных — 350 рублей
Добрый день! Каков размер госпошлины при продаже квартиры находящейся в собственности менее 3 лет?
Спасибо
Ответ для Валентины.
Судебное разрешение споров не моя компетенция.
Совместно нажитое имущество можно разделить без суда:https://exspertrieltor.ru/2017/08/09/razdel-kvartiryi-posle-razvoda/
Сколько составляет госпошлина для подачи в суд, если коттедж оценили в 4,5млн руб и при разделе имущества делится ли это сумма госпошлины пополам между супругами, сразу при подачи в суд
Ответ для Алика.
Нет.
Здравствуйте у меня квартира купил два года назад за два миллиона рублей сейчас хочу продать за один миллион рублей я буду налоги платить?
Ответ для Евгении.
Тогда вам нужно оценить доли в договоре купли-продажи по-разному.
Каждый собственник может продавать свою долю за свою цену.
Добрый день! Помогите разобраться с налогами.
В 2016 году будучи в браке, я купила дом с земельным участком за 3130 тыс. Собственник только я. Покупка была в ипотеку и в ходе ее гашения использовался мат. капитал.
В 2017 году по соглашению выделены доли мужу 21/46, мне 21/46 и детям по 1/23 каждому.
Сейчас мы этот дом продаем за 5710 тыс. (кадастровая дом+участок 3500 тыс). Возможно ли составить общий договор купли-продажи (покупатели берут через ипотеку), где прописать, что вся прибыль получена мной. Чтобы только мне отчитываться в налоговой. Т.к. я в этом же 2017 году приобретаю другую квартиру 5000 тыс, которая будет оформлена на меня одну. Могу ли я свои доходы от продажи дома подтвердить расходами на него? т.е. 5710 тыс — 3130 тыс=2580 тыс (прибыль) и одновременно воспользоваться налоговым вычетом с покупки в 2 млн руб. и Заплатить налог меньше? Учтет ли налоговая тот факт, что прибыль получила только я? а дети и муж нет? смогу ли использовать расходы полностью? (я уже частично получила имущественный вычет 22 тыс из 260 возможных на покупку дома и земельного участка)
Ответ для Валентины.
Госпошлину должны оплачивать все участники сделки, но нотариусу не важно из какого кармана эти деньги будут оплачиваться. Договаривайтесь друг с другом об этом и прописывайте в предварительном договоре, тогда потом не будет разногласий.
Госпошлина составляет 0.5% от цены договора или семидесяти процентов от кадастровой стоимости объекта, при условии если эта сумма больше цены договора.
Добрый вечер, Ольга. Подскажите пожалуйста, покупатель или продавец должен оплачивать госпошлину за удостоверение договора купли-продажи? И еще, раз»ясните пожалуйста:
«Государственная пошлина за удостоверение договора купли продажи рассчитывается по формуле: 0.5% от цены договора ( или 70% от кадастровой стоимости — если она больше цены в договоре), но не менее 300 рублей и не более 20 000.0 рублей.»
70% от кадастровой стоимости-это круто. Или 0,5% от 70% кадастра?